こんにちは！大西カツシです。
2018年末は株式市場が大荒れでしたね。
米国の株価下落の影響もあって、10月に2万4,000円を超えていた日経平均株価は、一時1万8,000円台まで下落しました。
つみたてNISAやiDeCoなど、個人が投資を始めやすい環境が整備されたおかげで、日本でも積立投資に取り組む方が増えてきました。
しかし、今回の下落相場で含み損を抱えて「もうやめてしまおうかな…」と考えている方もいるのではないでしょうか。
しかし、このタイミングで積立投資をやめるのはおすすめしません。
積立投資にとって下落相場は、資産を大きく増やす絶好のチャンスだからです。
投資で利益を出すには、金融商品を安く買って高く売る必要があります。
下落相場のときにコツコツ積み立てるからこそ、相場が上昇したときに資産が増えて利益を享受できるのです。
含み損を抱えるのは精神的にきついかもしれませんが、この時期を乗り越えることが大切ですよ。
投資信託の積立投資を長く続けるには、以下の3つを意識するのがおすすめです。
- 無理のない金額で積み立てる
- ほったらかしにする
- 10年単位で取り組む
株価は毎日変動しますし、長期的には良い時期も悪い時期もあります。
リーマンショックのような大暴落が起きると、大きな含み損を抱える可能性もあるので、無理のない金額で積み立てましょう。
私の場合は、一時的に資産が半分になっても問題ない金額で積み立てています。
ほったらかしにするのも、積立投資を長く続けるコツのひとつです。
積立投資の解説記事では「定期的にリバランス（資産配分の調整）が必要」と書かれてることが多いですが、あまり気にしなくていいですよ。
リバランスは数年に1回、気が向いたときにやれば十分です。
それより長く積立投資を続けるほうが大切なので、評価額が気にならないようにする工夫が必要です。
私はiDeCoでインデックスファンドを積み立てていますが、評価額をまったく確認していません。
完全にほったらかしにしています。
あとは、すぐに結果を求めないことも大切ですね。
積立投資は長く続けるほど、複利効果によって資産の増え方が大きくなっていきます。
あわてず、あせらず、10年単位でじっくり資産形成に取り組みましょう！
