iDeCo（個人型確定拠出年金）を始めるかどうか、迷っていないでしょうか。 インデックス投資で資産形成に取り組むなら、iDeCoは優先的に利用したい制度です。 iDeCoは節税効果が高いので、うまく活用すれば効率よく資産…

つみたてNISAは、個人の資産形成を支援するために、金融庁が創設した「少額投資非課税制度」です。 インデックス投資で資産形成に取り組むなら、積極的に活用したい制度のひとつですよ。 今回は、つみたてNISAの特徴とメリット…

インデックスファンドは証券会社や銀行などで購入できますが、どの口座で保有するか考えたことはあるでしょうか。 資産形成のためにインデックスファンドに投資するなら、非課税口座を優先的に使うのがおすすめです。 投資信託の運用益…

インデックス投資を始めるときに、投資対象を米国株だけにするか、世界各国の株式に分散投資するか迷うのではないでしょうか。 世界経済の中心は米国であり、世界のトップ企業はGoogleやApple、Amazonをはじめとする米…

インデックス投資では、リスク資産の運用はインデックスファンドで行います。 インデックスファンドは投資対象によってさまざまな種類があるので、どんな商品を選べばいいか迷うのではないでしょうか。 リスク資産は、全世界株式インデ…

インデックス投資では、元本を減らしたくないお金は無リスク資産、リスクをとって運用するお金はリスク資産（インデックスファンド）で運用します。 無リスク資産は元本が保証されている安全資産のことですが、どんな金融商品で運用すれ…

インデックス投資を始めるときは、いきなりインデックスファンドを買うのではなく、まずは生活防衛資金を準備する必要があります。 生活防衛資金とは、当面の生活に必要なお金のことで、銀行の普通預金に置いておくものです。 生活防衛…

資産運用を行うときは、国内外の複数の資産クラスに分散投資することが推奨されています。 個人のポートフォリオでは、株式と債券を組み合わせるのが一般的です。 株式と債券では値動きが異なるため、一緒に保有することで資産全体の値…

資産運用では「株式と債券に分散投資するといい」と聞いたことはないでしょうか。 資産クラスによって期待リターンやリスクは異なるので、株式と債券を両方持つことでリスク分散効果が期待できます。 たとえば、「株式100%」より「…

証券会社ではさまざまな投資信託が販売されていますが、資産形成に適した商品は限られています。 初めて投資信託を購入する場合、どんな商品を選べばいいかわからないのではないでしょうか。 そこでこの記事では、資産形成に適した投資…

新型コロナウイルス感染拡大の影響で、世界的に株価暴落が発生しています。 ▼日経平均株価のチャート（2020年2月28日時点）、大きく値下がりしていますね…。 今回のように、何日も株価の下落が続くと不安になると思います。 …

全世界株式インデックスファンドで資産運用に取り組みたい。でも、どんな投資信託を選べばいいんだろう…。 このような悩みや疑問を抱えていないでしょうか。 全世界株式インデックスファンドは、1本で世界中の株式に時価総額比で分散…

インデックス投資では、基本となる資産構成割合を決めて、それを長期間維持するのが運用成績の向上につながると考えられています。 しかし、どの資産にどのような割合で投資するか、ポートフォリオ（資産配分）を決めるのはむずかしいの…