私は半年ごとに資産配分や運用残高を確認しています。 インデックスファンドの積立投資が中心なので、基本的にはほったらかしです。 ただし、資産配分が大きく崩れた場合は、リバランス（資産配分の調整）が必要だと考えています。 今…

投資を始めるときは、資産配分をどうするか悩むのではないでしょうか。 リスクを取りすぎると大きな損失が生じるかもしれません。しかし、元本保証の商品だけではお金を増やすのが難しくなります。 リスク資産と無リスク資産の割合に正…

「投資信託について知りたい」と思っても、まったく知識がないと何から手をつけたらいいかわからないのではないでしょうか。 読書などで独学するのが苦手な場合は、スクールに通って勉強するのも一つの方法です。 ファイナンシャルアカ…

投資信託は基準価額が日々変動するので、運用を長く続けると、当初設定した資産配分が崩れることがあります。 インデックス投資で資産形成に取り組むなら、定期的に資産配分の見直し（リバランス）を行うことが大切です。 今回は、イン…

個人向け国債とは、国が発行する債券（国債）を個人でも購入できるようにしたものです。 半年ごとに利子が支払われ、満期を迎えると最初に投資したお金（元本）が戻ってくる仕組みになっています。 国が元本と利払いを保証しているため…

「将来のためにお金を増やしたい」と思った場合、投資を考える人が多いのではないでしょうか。 しかし、投資よりも優先すべきは、支出を見直して貯蓄できる家計を作ることです。 家計を見直さずに投資に取り組んでも、大した成果は期待…

「不動産を売却した」「財産を相続した」など、人生では大きな金額のお金を手にすることがあるかもしれません。 そのような幸運に恵まれて、まとまったお金を運用に回せるとしても、「一度に投資するのは怖い」と感じるのではないでしょ…

「日経平均株価が30年ぶりの高値」「NYダウ平均株価が過去最高値を更新」など、株高の状況を伝えるニュースが続いています。 これだけ株高が進むと、今から投資を始めていいか迷うのではないでしょうか。 しかし、資産形成を目的に…

小規模企業共済とは、フリーランスや個人事業主などが利用できる退職金制度です。 小規模企業共済に加入すると、将来仕事を辞めるときに、積み立てた掛金を退職金代わりに受け取れます。 フリーランス・個人事業主は会社員のように保障…

投資信託のコストといえば、信託報酬を思い浮かべるのではないでしょうか。 「投資信託の保有コスト=信託報酬」と理解しているかもしれませんが、実際には、信託報酬以外にもいくつかの費用がかかります。 信託報酬やその他費用も含め…

長期の資産形成では、運用コストを低く抑えることが大切だと言われます。 インデックス投資の場合は、インデックスファンドの購入時手数料や信託報酬、信託財産留保額などが運用コストですね。 特に信託報酬は、運用期間中は継続してか…

NISA（少額投資非課税制度）を利用するときは、一般NISAとつみたてNISAのどちらか1つを選択しなくてはなりません。 一般NISAとつみたてNISAのどっちにするか、迷うかもしれませんが、資産形成が目的ならつみたてN…

つみたてNISAとiDeCoをどう使い分けるべきか、悩んでいませんか。 つみたてNISAとiDeCoはどちらも投資信託の運用益が非課税になるので、資産形成に取り組むなら積極的に活用したい制度です。 しかし、どちらを優先し…