配当金生活とは、株式の配当金だけで生活することです。投資信託やETF、J-REITなどの分配金を活用する方法もあります。 毎月の生活費が20万円の場合、配当金や分配金が年240万円（手取り）あれば働かなくても生活できます…

ロシアのウクライナ侵攻により、金融市場は不安定な状況です。 世界的に株価は下落傾向にあり、値動きも大きくなっています。 特に最近投資を始めた場合は、「このまま運用を続けても大丈夫なのか？」と不安を感じているのではないでし…

勤務先が企業型DC（確定拠出年金）を導入している場合は、従業員が自ら商品を選んで運用する必要があります。 しかし、投資経験がないと、どんな商品を選べばよいかわからないのではないでしょうか。 企業型DCは、運用成果によって…

元本保証で少しでも有利に運用したい場合は、ネット銀行普通預金と個人向け国債変動10年の2つが選択肢となります。 ネット銀行普通預金は、一般的な銀行に比べて金利が高いのが魅力です。 本執筆時点でメガバンクの普通預金金利は年…

半年ごとに資産配分や運用残高を確認しています。 インデックスファンドの積立投資が中心なので、基本的にはほったらかしです。 ただし、資産配分が大きく崩れた場合は、リバランス（資産配分の調整）が必要だと考えています。 今回は…

私は半年ごとに資産配分や運用残高を確認しています。 インデックスファンドの積立投資が中心なので、基本的にはほったらかしです。 ただし、資産配分が大きく崩れた場合は、リバランス（資産配分の調整）が必要だと考えています。 今…

投資を始めるときは、資産配分をどうするか悩むのではないでしょうか。 リスクを取りすぎると大きな損失が生じるかもしれません。しかし、元本保証の商品だけではお金を増やすのが難しくなります。 リスク資産と無リスク資産の割合に正…

投資信託は基準価額が日々変動するので、運用を長く続けると、当初設定した資産配分が崩れることがあります。 インデックス投資で資産形成に取り組むなら、定期的に資産配分の見直し（リバランス）を行うことが大切です。 今回は、イン…

個人向け国債とは、国が発行する債券（国債）を個人でも購入できるようにしたものです。 半年ごとに利子が支払われ、満期を迎えると最初に投資したお金（元本）が戻ってくる仕組みになっています。 国が元本と利払いを保証しているため…

「将来のためにお金を増やしたい」と思った場合、投資を考える人が多いのではないでしょうか。 しかし、投資よりも優先すべきは、支出を見直して貯蓄できる家計を作ることです。 家計を見直さずに投資に取り組んでも、大した成果は期待…

「不動産を売却した」「財産を相続した」など、人生では大きな金額のお金を手にすることがあるかもしれません。 そのような幸運に恵まれて、まとまったお金を運用に回せるとしても、「一度に投資するのは怖い」と感じるのではないでしょ…

「日経平均株価が30年ぶりの高値」「NYダウ平均株価が過去最高値を更新」など、株高の状況を伝えるニュースが続いています。 これだけ株高が進むと、今から投資を始めていいか迷うのではないでしょうか。 しかし、資産形成を目的に…

小規模企業共済とは、フリーランスや個人事業主などが利用できる退職金制度です。 小規模企業共済に加入すると、将来仕事を辞めるときに、積み立てた掛金を退職金代わりに受け取れます。 フリーランス・個人事業主は会社員のように保障…